生命保険を扱う会社にいるファイナンシャルプランナーの実態
最近では、何かとファイナンシャルプランナーに相談をしてみると言うのが人気です。
生命保険は、どのような内容の商品が良いかというところに大変悩むものなので、利益目的ではなくプランの選定を行なってくれる方がいたとすれば、それは大変嬉しいことですよね。
しかし、生命保険の保険会社にいるファイナンシャルプランナーは、実は営業担当者の方を指すそうです。
ファイナンシャルプランナーとは？
ファイナンシャルプランナーは、資産状況などを考慮した上で適切な商品を提案してくれる人です。
生命保険を扱う保険会社にも、このファイナンシャルプランナーの資格を有した人がいて、利益目的だけではなく、あらゆる面から冷静に判断をした上での保障を提案してくれるようになっています。
保障を充実させたいがために保険貧乏になってしまうと言う人もたくさんいるので、家計を圧迫することなく維持できるようにするためには、このような資格を有した人のもとでプランの選定を行なうようにしていくと良いでしょう。
生命保険を扱う会社に在中しているファイナンシャルプランナーについて
生命保険会社にも、ファイナンシャルプランナーの資格を有した人が在中している会社もあります。
しかし、会社自体でファイナンシャルプランナーの資格を有した人を雇用するシステムを強化していたとしても、たまたま最寄りの営業所にファイナンシャルプランナーの資格を保持した人がいない場合もあるそうです。
生命保険のプランを選定する際に、担当者が利益目的の人の場合であれば、契約者の金銭状況なんてとくに考慮することなく、割高な保険を勧めてくることもあります。
その為、まだファイナンシャルプランナーの資格を保有した人にプランの選定をお任せする方が、ニーズに合った本当に必要であると感じる保険にて契約を行なうことができるようになるとの期待がもてます。
営業担当者であることを忘れない
保険会社のファイナンシャルプランナーは、その会社が雇用している営業マンの一人であることには変わりありません。
その為、多少なりとも利益を優先にした商品の提示を行なうことでしょう。
また、自分ところの商品が一番であるかのように話してくることもあります。
自分でどのようなプランが合っているかの判断が行なえない人の場合は、なるべくならたくさんの商品の中から本当に自分に合ったプランを選定してくれる、保険比較会社にいるファイナンシャルプランナーにプランの選定をお願いしてみるのも良いですね。
